"توفيق": تأمينات الحياة أكثر القطاعات تعرضًا لعمليات غسيل الأموال

أكدت الدكتور أماني توفيق، أستاذ التأمين وإدارة المخاطر بجامعة المنصورة، أن قطاع التأمين على الحياة، من أكثر فروع التأمين تعرضًا لعمليات غسل الأموال.

وتابعت "توفيق" في تصريح خاص لـ"فيتو" أن هناك أنواعًا معينة من وثائق تأمين الحياة أكثر عرضة لمثل هذه العمليات، ومنها وثائق تأمين الحياة المؤقت، ووثائق تأمين مدى الحياة مع الاشتراك في الأرباح أو بدون الاشتراك في الأرباح، ووثائق تأمين الحياة المرتبطة بوحدات استثمار "Unit linked"، وعقود التأمين ذات القسط الوحيد مثل: "دفعات المعاش، عقود تأمين الحياة ذات الدفعة الواحدة، اشتراكات عقود تأمين المعاشات الخاصة".

وأوضحت أنه يجب أن تتم عملية تدقيق وتحقيق وفحص شاملة قبل البدء في إجراء تصفية وثائق تأمين الحياة، لأن عملية دفع قيمة التصفية تتم عادة إما إلى حامل الوثيقة بشيك أو بشيك مسطر إلى حساب في البنك باسم حامل الوثيقة أو بأي وسيلة إلكترونية أخرى تتم بمقتضاها تحويل قيم التصفية.

وأشارت إلى أنه بالرغم من أن التركيز عادة يكون على العمليات الجديدة والصفقات الكبيرة للعملاء الجدد إلا أنه يجب على شركات التأمين أن تنتبه أيضًا إلى التدفقات المالية والصفقات الخاصة بحاملي الوثائق الحاليين خاصة في حالة وجود تغيير غير متوقع وغير مفهوم في الحساب.