خطوات وضوابط اختيار وسيط التأمين الأفضل لخدمة مشروعاتك

وسيط التأمين هو حلقة وصل بين طرفين أولهما العميل والثاني شركة التأمين، ويوجد وسيط تأمين فرد أي قائم بذاته يتعاون مع شركة التأمين، وتوجد شركة وساطة وهي كيان يتم تأسيسه من خلال مجموعة من المستثمرين لكن يديره وسيط ويوجد مسوق تأميني وهو بائع لكن تابع لشركة التأمين.

وللوسيط دور هام جدا، إذ لا يقتصر على بيع أو ترويج وثائق التأمين التي تبيعها الشركات للعملاء والحصول على العمولة، لكن هذا الدور يمتد إلى اختيار أفضل الوثائق التي تناسب العميل سواء من حيث التغطيات التي توفرها الوثيقة أو الأسعار التي تتناسب مع مستوى الدخل، وفي الغالب يكون وسيط التأمين مستشارا للعميل ومدافعا عنه ويقوم بحل أي مشكلة تواجهه.


كيف تختار وسيط التأمين المضمون لاتمام اعمالك ؟


هناك عدة طرق وإجراءات يمكنك من خلالها اختيار الوسيط بشكل صحيح، ومن بينها :

1- أن تقوم بعمل مقابلة مع بعض الوسطاء بفترة من 4 إلى 5 أشهر قبل تاريخ التجديد للوثيقة.

2- عليك أن تقرر أي وسيط منهم هو الأنسب للتعامل مع احتياجاتك وأيضًا من منهم لديه برامج صناعية محددة، والخدمة والاهتمام الذي ترغب فيه.

3- يحتاج الوسيط أن يكون قادرًا على أن يدقق عملياتك الحسابية وتغطية التأمين لضمان مواءمتها وعدم وجود ثغرات في الحماية.

4- يحتاج الوسيط إيضًا إلى أن يكون قادرًا على إعداد تقرير شامل لتسويق حسابك لشركات التأمين في أفضل ضوء ويقدم عروض أسعار التأمين الأكثر تنافسية بمقتضى العرض والعلاقة التي يتمتع بها الوسيط مع شركات التأمين.

5- يجب على الوسيط المثالي أن يُحضر بعض خيارات شركات التأمين إلى العميل في وقت التجديد وتضمين آراءهم ومدخلاتهم على مقتبسات مختلفة وشركات.


6- يجب أن يقدم الوسيط للعميل الخدمة من خلال إدارة المطالبات، حيث تم تصميم إدارة المطالبات لمراقبة وتعجيل إغلاق المطالبات المفتوحة مع مراقبة المبالغ الاحتياطية للتخلص من الاحتياطات من قبل شركة التأمين، وكذلك تحفيز المطالبات للإغلاق في أسرع وقت ممكن.


7- الوسيط يحتاج إلى أن يكون لديه الخبرة والمعرفة بمجال عمل العميل والبرامج المتخصصة والاستفادة من نفوذه الكلي في السوق لإنجاز المهمة نيابة عن العميل.