خبير أكتواري: إنشاء إدارات بشركات التأمين لكشف غسيل الأموال
قال الدكتور فايق حنا، خبير التأمين الأكتواري أن وجود إدارة متخصصة لعمليات غسيل الأموال بشركات التأمين غاية في الأهمية ومطلوب بقوة خلال الفترة المقبلة.
وأوضح "حنا" أنه عند إصدار القانون رقم 10 لسنة 1981 وتعديلاته الأخيرة بدأت شركات التأمين في إنشاء إدارة متخصصة لعمليات غسيل الأموال بهدف محاربة الفساد، مع زيادة عمليات غسيل الأموال بعد ثورة يناير 2011.
وأضاف الخبير الأكتواري، أن إدارات الاكتتاب والتحري ومكافحة غسيل الأموال بشركات التأمين تمكنت من كشف محاولات قد تكبد الشركات خسائر هي في غنى عنها، لافتًا إلى أن ظاهرة تزايد محاولات اختراق الشركات بعمليات غسيل الأموال دفعتها إلى إجراء تحريات عن الأفراد راغبي التأمين على الحياة ضمانًا لتلافي شبهة غسل أموال.
وأشار "حنا" إلى أن إدارات الاكتتاب التي تتوفر ببعض الشركات تقوم بفحص طلبات التأمين طبقًا لمستوى مبلغ التأمين، ويتم عمل كشف طبي وبحث مصادر الدخل والثروة للعميل، بهدف تفادي شبه غسل أموال، ومعرفة قدرة العميل على الاستمرار في دفع قسط التأمين خلال السنوات المقبلة من عدمه.
