ننشر بيان «المحللين الماليين» بشأن حقوق المستثمرين

وضع المعهد الدولي للمحللين الماليين المعتمدين CFA بيان «حقوق المستثمرين» بهدف تقديم النصح والمشورة إلى الراغبين بالحصول على منتجات الخدمات المالية بشأن السلوك الذي يحق لهم توقعه من مزودي الخدمات المالية، وتعكس هذه الحقوق المبادئ الأخلاقية الأساسية لبناء الثقة في أية علاقة مهنية.

البيان الذي حصلت «فيتو» على نسخة منه أكد أنه تُطبق اللائحة على المنتجات والخدمات المالية مثل إدارة الاستثمار، والأبحاث والاستشارات، والصيرفة الشخصية، والتأمين، والعقارات. وسواء كنت تنوي وضع خطة استثمار، أو العمل مع وسيط، أو فتح حساب مصرفي، أو شراء منزل، يعتبر «بيان حقوق المستثمرين» أداة تساعدك على معرفة المعلومات التي تحتاجها والخدمات التي تتوقعها وتستحقها.

وأشار معهد «CFA» إلى أن مطالبة محترفي القطاع المالي بالتقيّد بهذه الحقوق تساعدك على بناء الثقة بالشخص أو المؤسسة التي تتعامل معها، وبالتالي على استعادة الثقة والاحترام والنزاهة في القطاع المالي بأكمله.

وألمح معهد «المحللين الماليين» إلى أنه عند الحصول على خدمات من المؤسسات المالية ومن مهنيي القطاع المالي، فإن بيان حقوق المستثمرين يتضمن سلوك نزيه أخلاقي يمتاز بالكفاءة ويلتزم بالقوانين النافذة، ومشورة ومساعدة مستقلة وموضوعية استنادا إلى تحليل مبني على المعرفة، وقرارات حكيمة، وجهود مثابرة.

كما تتضمن حقوق المستثمر أن تحظى مصالحي المالية بالأفضلية على مصالح المؤسسة ومحترفي القطاع المالي الذين أتعامل معهم، ومعاملة عادلة قياسًا بالعملاء الآخرين، بجانب إحاطته علمًا بأي تضارب في المصالح في تقديم المنتجات والخدمات لي سواء كان هذا التضارب قائما أو محتملا.ً

وفى السياق ذاته تضمنت قائمة حقوق المستثمرين التي نشرها CFA كل من فهم ظروفي، بحيث تكون أية مشورة مقدمة لي مناسبة، وتستند إلى أهدافي وقيودي المالية، واتصالات واضحة دقيقة وكاملة تتم في الوقت المناسب، وتستخدم لغة صريحة مبسطة، وتُقدم بصيغة تنقل المعلومات بفعالية، وكذلك شرح لكافة الرسوم والنفقات التي تترتب على، وبمعلومات توضح أن هذه النفقات منصفة ومعقولة، والحفاظ على سريةّ معلوماتي، وسجلات ملائمة كاملة لدعم العمل المنجز نيابة عني.

الجدير بالذكر أن معهد CFA يعد أكبر المؤسسات في مجال الاستثمار على مستوى العالم، ويدير المعهد برامج التحليل المالي CFA وبرامج قياس الأداء الاستثماري إلى جانب شهادة CIPM في مجال الاستثمار والبحوث العامة وبرامج التنمية المهنية، كما تقوم الجمعية بوضع معايير الأداء الأخلاقية المهنية الطوعية لصناعة الاستثمار.